Empresas PlusUm planejador dedicado organiza os números da sua empresa, monta o plano do ano e acompanha com você todo mês. O painel do Optio fica ligado aos seus bancos, sem planilha manual.
Exemplo ilustrativo: o que o seu planejador acompanha com você
Caixa projetado
Realizado e projeção dos próximos 3 meses
DRE gerencial
Último mêsSeu planejador viu no orçado x realizado e levou o ponto para a reunião de quinta.
Oi! O caixa segue dentro do plano. 3 contas vencem até sexta e a margem da semana fechou em 47%.
Lucro é o que a DRE mostra. Caixa é o que sobra no banco. A diferença fica presa no prazo dos clientes, no estoque e nas parcelas.
Para onde vai o lucro do mês
Exemplo ilustrativo, em % do lucro
O planejador ataca cada degrau com um plano. Na reunião do mês, o planejador mostra quanto do lucro voltou para o caixa.
Três ou mais já pedem um plano. É por eles que o diagnóstico com o planejador começa.
0 de 6 0 de 3 sinais marcados
Uma pessoa do time que conhece o seu negócio pelo nome. Entra nos números, encontra o gargalo e propõe o plano de ação.
Contas conectadas
Open FinanceAtualizado há 5 min
Bancos e cartões da empresa conectados via Open Finance. O fluxo de caixa se atualiza sozinho, todo dia.
Comércio
Mercadoria parada é caixa parado. O plano começa pelo giro.
O que mais pesa
Serviços
Quando a hora vendida não cobre a hora parada.
O que mais pesa
Produção própria
Custo de produção mal medido vira preço errado.
O que mais pesa
Momento de dívida
Parcela, fornecedor e imposto vencendo na mesma semana.
O que mais pesa
Uma conversa para entender o negócio, o faturamento e onde o caixa aperta.
Bancos e cartões da empresa entram via Open Finance. O histórico chega organizado.
Orçamento de vendas, compras e despesas, metas de margem e caixa mínimo.
Todo mês, orçado x realizado com o planejador. No dia a dia, conversa direta pelo WhatsApp.
O valor sai do diagnóstico, pelo perfil, faturamento e complexidade da operação. Você sabe o número antes de assinar, e ele não muda no meio do ano.
Comércio, serviço ou indústria. Com ou sem estoque.
A faixa de receita anual da empresa.
Quantos CNPJs, contas, centros de custo e unidades.
O Optio Empresas já vem incluso no contrato.
Não. O Optio se conecta aos bancos e cartões que a empresa já usa via Open Finance. O painel se monta a partir deles.
O Optio Empresas é o app: contas conectadas, fluxo de caixa, contas a pagar e a receber e orçamento no painel. O Empresas Plus coloca um planejador junto, com diagnóstico, DRE gerencial, plano do ano e acompanhamento todo mês.
Não. O contador cuida do fiscal e da contabilidade. O planejador cuida da gestão: caixa, margem, orçamento e as decisões do dia a dia. Os dois trabalham juntos.
O fluxo de caixa aparece no painel assim que as contas são conectadas, com o histórico que vem dos bancos. A DRE gerencial e o plano do ano saem com o planejador, depois do diagnóstico.
O contrato é anual, com honorário definido no diagnóstico pelo perfil, faturamento e complexidade da empresa. Você sabe o valor antes de assinar.
Escolha um horário para o diagnóstico. Em uma conversa você sai sabendo onde o caixa aperta e por onde começar.
Diagnóstico com um planejador
Escolha dia e horário
O time confirma o horário pelo WhatsApp.