Organizamos sua vida financeira por você.
Pare de perder tempo com planilhas e aplicativos. A parte pesada é nossa, a clareza é sua.
Mais do que um App. Um especialista cuidando da sua vida financeira.
Ele cuida da operação e acompanha a sua evolução. Você vê patrimônio, orçamento, metas e gastos em um lugar só.
Tudo o que fazemos para manter sua vida financeira organizada.
Tudo isso já está no preço.
Entenda sua vida financeira
Antecipe decisões importantes
Transforme metas em um plano
Quite dívidas com estratégia
Construa sua reserva de emergência
O trabalho é de mão dupla.
O que o seu planejador faz
- Monta a estrutura: categorias, regras automáticas e orçamento.
- Concilia o mês, revisa os seus resultados e atualiza o plano.
- Caça vazamento: assinatura esquecida, cobrança duplicada, tarifa.
- Traz o que precisa de decisão, com a conta já pronta.
A parte pesada é nossa, e ela tem tamanho: são horas reservadas na agenda de alguém, todo mês.
O que fica com você
- Confirmar o que só você sabe classificar, direto no app.
- Registrar o que não entra por Open Finance, como dinheiro em espécie.
- Executar o combinado: cancelar, renegociar, aportar.
- Aparecer na reunião e decidir. A decisão é sempre sua.
O que ninguém faz por você é decidir e executar, e é justamente aí que o seu dinheiro muda de lugar.
Em 7 dias, você já começa a enxergar sua vida financeira com clareza.
No dia da contratação
01
Contratação
Seu acesso é liberado, no dia 1 você conhece o seu planejador financeiro e iniciamos a preparação da sua estrutura financeira.
Nos primeiros 3 dias
02
Conexão das contas
Você conecta suas instituições financeiras pela Open Finance e libera o acesso necessário para que possamos começar a organização. Essa é a única etapa técnica que depende de você.
Na primeira semana
03
Seu diagnóstico financeiro
1 hora de planejamento financeiro para ler a sua situação, definir prioridades e montar o plano de ação.
Todo mês
04
Acompanhamento contínuo
Todo mês são 2 horas do seu planejador: ele concilia o mês, revisa os seus resultados e ajusta o plano. 30 minutos podem virar reunião com você.
Daí em diante
05
Sempre organizado
A organização continua enquanto você for cliente, com escopo definido e sem surpresa no fim do mês.
O Optio Plus é para quem cansou de tentar organizar as finanças sozinho.
- Você trabalha, ganha dinheiro e ainda assim sente que poderia estar muito melhor financeiramente.
- Você sabe que precisa se organizar, mas falta tempo ou constância para manter isso por conta própria.
- Você quer clareza sobre quanto pode gastar, economizar e investir sem precisar controlar tudo manualmente.
- Você quer delegar a parte pesada e continuar no comando das decisões, acompanhando tudo pela plataforma Optio.
Em 7 dias, tenha clareza sobre cada real que entra, sai e sobra.
Seu planejador organiza as suas finanças e monta o plano: 3 horas no primeiro mês, 2 horas por mês daí em diante, com reunião mensal. Hora adicional a R$ 200.
Pro
A partir de
R$ 39,90/mês
ou R$ 399,90 por ano
- Bancos por Open Finance
- Categorização com IA
- Orçamento, metas e faturas
- Sem planejador dedicado
Plus
A partir de
R$ 199,90/mês
Tudo do Pro, mais:
- Planejador dedicado
- 2 horas por mês, 3 no primeiro
- Reunião mensal e WhatsApp
Black
Mais completoA partir de
R$ 959,90/mês
Tudo do Plus, mais:
- O dobro das horas, todo mês
- Direto com os sócios do Optio
Prefere organizar por conta própria? Conheça o Optio Pro.
A mesma plataforma do Plus, sem o time por trás: bancos conectados por Open Finance, categorização automática e orçamento, metas e faturas num lugar só.
R$ 39,90/mês
Uma pessoa vai realmente entrar na minha conta?+
Sim, no seu ambiente Optio, não no seu internet banking. Você libera um acesso de leitura e edição para o seu planejador dentro da plataforma, via Open Finance. Ele organiza, categoriza e monta orçamento e metas. Ninguém movimenta dinheiro, transfere ou faz pagamento em seu nome.
Meus dados estão seguros?+
A conexão é feita por Open Finance, o padrão regulado pelo Banco Central, através da Pluggy, instituição autorizada. O compartilhamento tem prazo, é revogável por você a qualquer momento e não dá acesso a senhas do seu banco. Tratamos os dados sob a LGPD.
Vocês vão me dizer onde investir?+
Não. Nenhum dos nossos serviços indica ativo, fundo, papel, emissor, corretora ou produto específico. O Plus organiza a sua vida financeira e planeja o curto prazo. Se a sua pergunta é o destino do patrimônio, existe outro caminho, e a gente diz isso antes de você assinar. Isso vale para tudo que você recebe por escrito: o diagnóstico, o relatório mensal e o plano de ação.
Quanto do meu tempo isso consome?+
Uma hora no diagnóstico inicial e 30 minutos por mês no check-in. Fora disso, WhatsApp quando você quiser. A operação (a parte chata e recorrente) é do planejador. O que fica com você é confirmar o que só você sabe classificar, registrar o que não entra por Open Finance e executar o que for decidido.
Quem é o meu planejador?+
Um planejador do time Optio, dedicado a você e supervisionado pela liderança da casa. Ele não é assessor de investimentos. É a pessoa que mantém a sua base organizada, roda o seu orçamento e responde no WhatsApp.
O que eu recebo por escrito?+
Em D+7, o raio-X de renda, gasto, dívida e Financial Health Score. Todo mês, o relatório de controle e um plano de ação de 30 dias com no máximo três itens. Dentro da plataforma, a base categorizada, as recorrências marcadas e o orçamento no lugar.
E se um mês precisar de mais horas?+
A hora adicional custa R$ 200. É para o mês fora da curva: 2 horas por mês dão conta do acompanhamento de quem já está com a casa montada.