Recorrentes mais simples de criar, editar e aprovar
Formulário enxuto, aprovação automática opcional, conciliação divergente sem perder a transação do banco, e correções de fatura e conexão.
- ✓Criação de recorrentes simplificada: frequência, nome e quantas vezes
- ✓Sugestão automática de frequência com base no histórico do gasto
- ✓Aprovação em 1 toque e opção de aprovação automática de sugestões
- ✓Transação do banco não desaparece em conciliação divergente
- ✓Compra no dia de fechamento vai para a fatura seguinte
- ✓IA do WhatsApp com contexto das últimas 20 mensagens
- ✓Fatura atualiza automaticamente após mudar dias do cartão
- ✓CNPJ no campo correto ao conectar conta de empresa
- ✓Contas BTG classificadas corretamente por agência
Criação simplificada de recorrentes
Criar uma regra recorrente agora pede só o essencial: frequência, quantas vezes e um nome. O Optio sugere a frequência certa com base no histórico do gasto; ajustes avançados ficam disponíveis apenas na edição.
Aprovação em 1 toque: sugestões detectadas automaticamente podem ser aprovadas diretamente, sem abrir configurações. Um aviso de duplicata aparece quando a regra já existe.
Aprovação automática (opcional): nas preferências, ative a aprovação automática de sugestões com alto grau de certeza. Ao aprovar, o Optio tenta vincular o último pagamento que já chegou à nova regra. Um botão na notificação desfaz a aprovação se precisar.
Transação do banco não some mais em conciliação divergente
Quando um pagamento chega com valor diferente do previsto, a transação do banco entra no extrato imediatamente. O card de conciliação fica na fila para você resolver: "Vincular" une a transação ao previsto, "Não é esta" só remove o aviso da fila.
Compra no dia de fechamento vai para a fatura certa
Compras realizadas no dia de fechamento do cartão agora entram na fatura seguinte, conforme a regra das operadoras. O valor não aparece mais na fatura atual por engano.
IA do WhatsApp com contexto das últimas 20 mensagens
A IA financeira pelo WhatsApp agora considera as últimas 20 mensagens do histórico, com a data e hora de cada uma. As respostas ficam mais coerentes quando a pergunta depende do que foi dito antes.
Fatura atualiza automaticamente após mudar dias do cartão
Ao salvar um novo dia de fechamento ou vencimento, a tela de faturas mostra o aviso "Atualizando sua fatura com os dias informados..." e atualiza os valores quando o recálculo termina, sem precisar recarregar.
Outras correções
- CNPJ no campo certo ao conectar empresa: ao conectar uma conta de pessoa jurídica pelo Open Finance, o CNPJ preenche o campo correto no widget (antes ia para o campo de CPF).
- Contas BTG classificadas corretamente: contas BTG Pactual agora identificadas como investimentos ou banking pela agência, quando o nome retornado é genérico.
- Importação de fatura sem duplicatas: a importação de fatura parou de duplicar compras manuais e parcelamentos que já existiam no extrato.